Richard Lehmann Colaborador
Grupo colaborador inteligente de inversiones
Invertir
Richard Lehmann bloguea sobre inversión en ingresos y filatelia
Este artículo tiene más de 4 años.
Esta historia aparece en la edición del 15 de junio de 2015 de Forbes. Suscribir
Hace poco asistí a la Conferencia de Inversión Estratégica de John Mauldin, un evento anual que reúne a algunas de las mejores mentes en finanzas y economía. Con unas dos docenas de hablantes en dos días y medio, la palabra "intenso" describe mejor los procedimientos. Salí pensando que el mundo no está al borde de la crisis, pero que la crisis es una preocupación siempre presente. La mayoría podría ver un futuro brillante, si tan solo pudiéramos hacer una transición sin problemas de los importantes problemas autoinfligidos que hemos acumulado desde la recesión de 2008.
La mayoría de los oradores identificaron las principales burbujas financieras que actualmente amenazan nuestra economía, desde bonos basura hasta precios de la vivienda y el dólar estadounidense, pero ofrecieron pocas soluciones. Después de todo, hoy estamos en aguas desconocidas, y ni la Reserva Federal ni el Congreso saben realmente qué camino tomar. Nuestro mundo se ha vuelto tan interconectado que nadie quiere tomar medidas que puedan iniciar una guerra de divisas o comercial. No vivimos en un mundo de acción política sino de reacción política. La Fed y el Banco Central Europeo se han convertido en bomberos, no estadistas.
El estado actual del mundo aboga por una postura defensiva. El consenso es que no restauraremos el crecimiento económico normal sin algún trauma. Si bien el momento de la próxima crisis es incierto, la historia nos dice que quedarse más tiempo en el mercado es más costoso que salir temprano. ¿Pero es muy temprano? Dado que el momento, la profundidad y los orígenes de cualquier crisis son inciertos, saquemos un capítulo del libro de jugadas del ejército de los EE. UU. Para hacer frente a las amenazas. Usan el término DEFCON, que significa Condición de preparación de defensa o un estado de alerta. A los fines de su cartera, piense en DEFCON como condición financiera defensiva:
DEFCON 1 - Aquí es donde juzgo que estamos hoy.
Mantenga un saldo de efectivo de al menos 10%.
Invierta hasta un 10% en ETF de oro (GLD) y plata (SLV).
Establezca órdenes finales de stop-loss en sus tenencias con ganancias a largo plazo.
DEFCON 2 - La volatilidad estalla en los mercados impulsada por una acumulación de eventos negativos aquí o en el extranjero.
Aumente su posición de efectivo al 15%.
Tome todas sus ganancias a largo plazo; espere a tomar pérdidas hasta fin de año.
Establezca órdenes finales de stop-loss en todas sus tenencias de bajos dividendos / intereses.
Invierta hasta un 15% en ETF de oro (GLD) y plata (SLV).
Compre puestos de ETF con dinero que mejor reflejen sus posiciones expuestas restantes.
Compre algunos ETF inversos vinculados a índices para compensar la disminución de valor en sus tenencias. Para acortar los índices bursátiles, recomiendo la línea ProShares; para el uso de Dow 30 (DOG) , para el S&P 500 (SH) , para el QQQ (PSQ) y para el Russell 2000 (RWM) .
Hoy en INVERTIR
DEFCON 3: ha comenzado un pánico en algún lugar que se ha extendido a los mercados de valores.
Liquide todas las acciones de bajo y sin ingresos.
Tenga efectivo en casa y oro.
Se paciente. Apague los programas de televisión financieros. El consejo gratuito no tiene valor. Deje que los eventos se desarrollen porque las correcciones involucran varios niveles de acción y reacción-
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Vea RIVER vs. Boca
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